Geldwäscherei ist unser Geschäft nicht

Diese Seite erklärt, wie BaxterBet Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und was von Ihnen als Spielerin oder Spieler erwartet wird. Wir führen diese Pflichten nicht aus Freude an Formularen ein, sondern weil unsere Lizenz und das Gesetz es verlangen.

Unsere AML-Richtlinie

BaxterBet Casino wird von BaxterBet N.V. betrieben und untersteht der Malta Gaming Authority unter der Lizenznummer MGA/B2C/394/2025. Damit gelten für uns die maltesischen Gesetze zur Geldwäschereibekämpfung sowie die entsprechenden Verordnungen der MGA. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für Vielspieler oder VIP-Mitglieder.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) führt ein risikobasiertes System aus Schulungen, internen Kontrollen und regelmässigen Audits. Jeder Mitarbeiter, der Einzahlungen oder Auszahlungen bearbeitet, wird jährlich geschult. Verdachtsfälle melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Zahlungsverkehrs-Mitarbeiter
• Meldepflicht bei Verdachtsfällen an die FIAU
• Interne Audits nach MGA-Vorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Eine vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel innerhalb von 24 Stunden bearbeitet. Bei verdächtigen Mustern können wir auch früher eingreifen.

Ab bestimmten Schwellenwerten wird die Verifizierung zwingend: bei kumulierten Einzahlungen von CHF 2,000, bei einzelnen Auszahlungen über CHF 2,000 sowie wenn Sie 24 Monate lang inaktiv waren. Auffällige Wettmuster ohne erkennbares Spielinteresse können die Verifizierung ebenfalls auslösen.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Post, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (vor- und Rückseite, Mittelfeld geschwärzt) oder Screenshot Ihres TWINT- oder E-Wallet-Kontos
• Selbstie mit Dokument, wenn die automatische Prüfung fehlschlägt

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in den meisten Fällen unter 24 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Die Daten liegen verschlüsselt auf Servern in der EU, getrennt von Ihren Spieldaten. Nach Abschluss löschen wir die Ansicht in Ihrem Konto, die Dokumente verbleiben in unserem geschützten Archiv.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Dateien hochladen, akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Herkunft der Gelder

Wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen aussergewöhnlich hoch ausfallen, dürfen wir nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Konkret geschieht das, wenn kumulierte Einzahlungen CHF 20,000 übersteigen, wenn ein einzelner Auszahlungsauftrag das Monatslimit von CHF 20,000 erreicht oder wenn Ihr Spielverhalten nicht zu Ihrem bekannten Profil passt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, einen Steuerbescheid, einen Bankauszug mit sichtbaren Zuflüssen oder einen Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug. Kryptowährungen erklären wir über die Herkunft der Wallet. Diese Nachweise dienen der Prävention von Geldwäsche und der Förderung der Spielsucht-Prävention: Wer mehr einzahlt, als er sich leisten kann, soll früh erkannt werden.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Strukturierungen (viele kleine Beträge knapp unterhalb der Schwellen), rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne Spielaktivität und Wechsel zwischen zahlreichen Zahlungsmitteln. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, bei Gewinnen über dem eingezahlten Betrag auf eine Methode, die auf Ihren Namen läuft.

Die Mindesteinzahlung beträgt CHF 20, die Mindestauszahlung CHF 25. Pro Tag zahlen wir maximal CHF 5,000 aus, pro Monat CHF 20,000. Kryptoauszahlungen bearbeiten wir in 0 bis 24 Stunden, E-Wallets in 1 bis 3 Tagen, Karten und Banküberweisungen in 3 bis 5 Tagen. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Dokumente fehlen

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, sperren wir Auszahlungen und würdigen Sie über alle Kanäle. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber ohne verifizierte Identität fliesst kein Geld zurück. Nach 30 Tagen ohne Reaktion frieren wir das Konto vollständig ein und erstatten ausstehende Guthaben nur nach vollständiger Verifizierung.

Fälschen Sie Dokumente, schliessen wir das Konto sofort und dauerhaft, behalten den Rest des Guthabens gemäss den MGA-Vorgaben ein und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Dieselben Konsequenzen gelten bei Konten, die über Dritte betrieben werden. Ein Einspruch ist schriftlich an unseren Compliance-Beauftragten möglich, die Kontaktdaten stehen in Ihrem Konto.

• Auszahlungssperre sofort nach Ablauf der Frist
• Vollständige Kontosperrung nach 30 Tagen
• Dauerhafter Ausschluss bei gefälschten Dokumenten
• Schriftliches Einspruchsrecht bei jedem Schritt

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsdokumente bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es das maltesische Gesetz verlangt. In dieser Frist können Finanzbehörden und die MGA Einsicht verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, Namen und Transaktionsdaten verbleiben anonymisiert in unseren Archiven.

Den Zugriff auf die Dokumente beschränken wir auf die Mitarbeiter, die KYC-Prüfungen oder Audits durchführen. Jede Einsicht wird protokolliert, und Sie können auf Anfrage eine Bestätigung erhalten, welche Daten über Sie gespeichert sind. BaxterBet verkauft keine Daten und gibt sie ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Häufige Fragen zu BaxterBet

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit Grundprüfungen spielen. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn die Schwellenwerte erreicht sind.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis 24 Stunden nach dem Hochladen. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten verlängert sich die Bearbeitung, weil wir nach Rückfragen warten.

Warum verlangt BaxterBet einen Nachweis der Herkunft der Gelder?

Weil unsere Lizenz und die Gesetze zur Geldwäschereibekämpfung es bei hohen Beträgen vorschreiben. Ab kumulierten Einzahlungen über CHF 20,000 fragen wir nach Lohn-, Steuer- oder Banknachweisen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen werden gesperrt, nach 30 Tagen ohne Reaktion frieren wir das Konto ein. Guthaben erhalten Sie erst nach vollständiger Verifizierung zurück.